Polityka AML
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Co to jest AML?
AML (Anti-Money Laundering) to zbiór przepisów, procedur i praktyk mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. VOX Casino jest zobowiązane do przestrzegania tych przepisów w celu ochrony systemu finansowego.
Ochrona Systemu Finansowego
Zapobieganie wykorzystywaniu systemu finansowego do nielegalnych celów
Identyfikacja Podejrzanych Transakcji
Wykrywanie i zgłaszanie podejrzanych działań finansowych
Zgodność z Prawem
Przestrzeganie międzynarodowych standardów AML/CFT
Jak Działa Pranie Pieniędzy?
Umieszczenie (Placement)
Wprowadzenie nielegalnych środków do systemu finansowego
Warstwowanie (Layering)
Ukrycie pochodzenia pieniędzy poprzez złożone transakcje
Integracja (Integration)
Wprowadzenie "wypranych" pieniędzy do legalnej gospodarki
Czerwone Flagi - Sygnały Ostrzegawcze
Zwracamy uwagę na te sygnały, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy
Transakcje Finansowe
Zachowanie Gracza
Źródła Pieniędzy
Nasze Środki AML
Weryfikacja Tożsamości (KYC)
Rygorystyczna weryfikacja tożsamości wszystkich graczy zgodnie z wymogami KYC
- Weryfikacja dokumentów tożsamości
- Potwierdzenie adresu zamieszkania
- Weryfikacja źródła środków
- Ongoing monitoring
Monitoring Transakcji
Ciągłe monitorowanie wszystkich transakcji w poszukiwaniu podejrzanych wzorców
- Automatyczne systemy wykrywania
- Analiza wzorców transakcji
- Alerty w czasie rzeczywistym
- Regularne przeglądy
Raportowanie Podejrzanych Transakcji
Natychmiastowe zgłaszanie podejrzanych działań do odpowiednich organów
- Automatyczne raportowanie
- Współpraca z organami ścigania
- Zachowanie poufności
- Dokumentacja wszystkich działań
Szkolenia Personelu
Regularne szkolenia wszystkich pracowników w zakresie AML/CFT
- Szkolenia podstawowe
- Regularne aktualizacje
- Testy wiedzy
- Certyfikacje
Zarządzanie Danymi
Bezpieczne przechowywanie i zarządzanie danymi zgodnie z wymogami AML
- Szyfrowanie danych
- Kontrola dostępu
- Regularne kopie zapasowe
- Audyty bezpieczeństwa
Współpraca z Organami
Aktywna współpraca z organami regulacyjnymi i ścigania
- Regularne raporty
- Wymiana informacji
- Wsparcie w dochodzeniach
- Zgodność z regulacjami
Limity Transakcji
Dlaczego Mamy Limity?
Limity transakcji są ważnym narzędziem w walce z praniem pieniędzy. Pomagają nam identyfikować podejrzane wzorce i zapewniają zgodność z przepisami AML.
Limity Depozytów
Limity Wypłat
Kontrola Sankcji
Co to jest Kontrola Sankcji?
Kontrola sankcji to proces weryfikacji, czy nasze klienty nie znajdują się na listach sankcyjnych, listach osób podejrzanych o terroryzm lub innych listach wykluczeń.
Sprawdzamy Następujące Listy:
Ocena Ryzyka
Niskie Ryzyko
- Zweryfikowani gracze z krajów niskiego ryzyka
- Regularne wzorce transakcji
- Uzasadnione źródła środków
- Brak podejrzanych zachowań
Średnie Ryzyko
- Gracze z krajów średniego ryzyka
- Nietypowe wzorce transakcji
- Wysokie kwoty bez uzasadnienia
- Dodatkowa weryfikacja wymagana
Wysokie Ryzyko
- Gracze z krajów wysokiego ryzyka
- Podejrzane wzorce transakcji
- Brak weryfikacji źródła środków
- Natychmiastowe raportowanie
Zgodność z Przepisami
Międzynarodowe Standardy
Przestrzegamy międzynarodowych standardów AML/CFT, w tym wytycznych FATF (Financial Action Task Force).
Przepisy Curaçao
Jesteśmy zobowiązani do przestrzegania przepisów AML obowiązujących w Curaçao, gdzie posiadamy licencję.
Regularne Audyty
Przeprowadzamy regularne audyty wewnętrzne i zewnętrzne w celu zapewnienia zgodności z przepisami.
Aktualizacje Procedur
Regularnie aktualizujemy nasze procedury AML w odpowiedzi na zmiany w przepisach i nowe zagrożenia.
Raportowanie Podejrzanych Działań
Kiedy Raportujemy?
Raportujemy wszystkie podejrzane transakcje i działania do odpowiednich organów regulacyjnych w ciągu 24 godzin od ich wykrycia.
Proces Raportowania:
Wykrycie
System lub personel wykrywa podejrzaną aktywność
Analiza
Zespół AML analizuje transakcję i zbiera dodatkowe informacje
Raport
Przygotowanie i wysłanie raportu do organów regulacyjnych
Dokumentacja
Zachowanie dokumentacji i monitorowanie dalszych działań
Kontakt w Sprawach AML
Jeśli masz pytania dotyczące naszej polityki AML lub chcesz zgłosić podejrzaną aktywność